Inventaire des protections
Recenser les contrats, les bénéficiaires, les échéances et les événements effectivement couverts.
Particuliers
Assurance
Faire le point sur vos protections avant de modifier ou d’ajouter un contrat.
Partir de votre situation
Comprendre avant de proposer.
L’assurance patrimoniale commence par l’existant : contrats personnels ou collectifs, garanties liées à vos crédits et protections déjà prévues. L’objectif est d’identifier les doublons, les angles morts et les garanties réellement utiles à votre situation.
Nous partons de ce qui existe déjà, de vos priorités et de vos contraintes. Le rôle du conseil est de hiérarchiser les sujets, de comparer les options et de rendre leurs conséquences compréhensibles avant toute mise en œuvre.
Les points à examiner
Ce qui mérite d’être vérifié.
Garanties et exclusions
Comparer plafonds, franchises, exclusions, délais de carence et conditions d’indemnisation.
Évolution de votre situation
Vérifier que les couvertures restent cohérentes après un achat, un changement professionnel ou familial.
Solutions & leviers
Des outils choisis pour leur fonction.
Les solutions sont comparées en fonction du besoin, de l’horizon, de la disponibilité recherchée, des coûts et du cadre applicable.
Audit des contrats
Lire l’ensemble des garanties avant d’ajouter une nouvelle solution.
Assurance emprunteur
Mettre en perspective quotités, garanties et coût avec les engagements financiers du foyer.
Coordination des protections
Éviter les doublons et hiérarchiser les besoins qui doivent réellement être couverts.
À retenir
L’assurance patrimoniale vise à mettre en cohérence les contrats qui protègent vos biens, vos engagements et votre situation. La prévoyance complète cette approche en couvrant plus spécifiquement les conséquences d’un arrêt de travail, d’une invalidité ou d’un décès.
Notre accompagnement
Comprendre. Comparer. Décider.
01Faire le point
Relier le sujet à votre situation, aux dispositions existantes et à vos projets.
02Éclairer les options
Mettre en perspective les conditions, les contraintes et les conséquences des pistes envisagées.
03Structurer
Hiérarchiser les décisions et définir ce qui doit être traité en priorité.
04Mettre en œuvre
Coordonner les solutions retenues avec les professionnels concernés lorsque nécessaire.
05Suivre
Adapter les choix lorsque votre situation, l’entreprise ou le cadre applicable évoluent.
Pour aller plus loin
Des sujets qui se répondent.
Avant notre premier échange
Questions fréquentes.
Faut-il changer de contrat pour améliorer sa protection ?
Pas nécessairement. L’examen de l’existant permet d’abord d’identifier ce qui fonctionne déjà et ce qui doit éventuellement être ajusté.
Quels documents sont utiles ?
Les conditions particulières de vos contrats, les tableaux de garanties et les échéanciers de prêts suffisent généralement pour commencer.
Point de vigilance. Les garanties, exclusions, franchises et modalités d’indemnisation varient selon les contrats. Elles doivent être lues avant toute décision. Ces informations sont générales et ne remplacent pas une recommandation personnalisée ni, lorsque le sujet l’exige, l’intervention d’un professionnel du droit, du chiffre ou de l’assurance.
Parlons de votre situation
Vos priorités. Notre point de départ.
Un premier échange permet de préciser le besoin, les documents utiles et les prochaines étapes.