Trésorerie d’exploitation
Conserver les ressources nécessaires aux charges, investissements et aléas.
Professionnels
Trésorerie d’entreprise
Faire coïncider les ressources disponibles avec les besoins réels et le calendrier de l’entreprise.
Partir de votre situation
Comprendre avant de proposer.
Placer une trésorerie excédentaire commence par distinguer ce qui doit rester disponible de ce qui peut être mobilisé sur un horizon plus long. La décision doit rester compatible avec l’exploitation, les investissements à venir et la gouvernance de l’entreprise.
Nous partons de ce qui existe déjà, de vos priorités et de vos contraintes. Le rôle du conseil est de hiérarchiser les sujets, de comparer les options et de rendre leurs conséquences compréhensibles avant toute mise en œuvre.
Les points à examiner
Ce qui mérite d’être vérifié.
Horizon des excédents
Séparer court terme, réserve stratégique et ressources durablement disponibles.
Coordination comptable et fiscale
Définir l’horizon et les contraintes avec l’expert-comptable ou les conseils de l’entreprise.
Solutions & leviers
Des outils choisis pour leur fonction.
Les solutions sont comparées en fonction du besoin, de l’horizon, de la disponibilité recherchée, des coûts et du cadre applicable.
Dépôts et comptes à terme
Pour des horizons et besoins de disponibilité définis.
Supports monétaires ou obligataires
À examiner selon le niveau de risque, la durée et la liquidité recherchés.
Contrat de capitalisation
Peut être étudié pour certaines personnes morales et certains horizons, après analyse de l’éligibilité et du cadre applicable.
À retenir
La recherche de rendement ne doit jamais fragiliser la capacité de l’entreprise à faire face à ses besoins opérationnels.
Notre accompagnement
Comprendre. Comparer. Décider.
01Faire le point
Relier le sujet à votre situation, aux dispositions existantes et à vos projets.
02Éclairer les options
Mettre en perspective les conditions, les contraintes et les conséquences des pistes envisagées.
03Structurer
Hiérarchiser les décisions et définir ce qui doit être traité en priorité.
04Mettre en œuvre
Coordonner les solutions retenues avec les professionnels concernés lorsque nécessaire.
05Suivre
Adapter les choix lorsque votre situation, l’entreprise ou le cadre applicable évoluent.
Pour aller plus loin
Des sujets qui se répondent.
Expertise associée
Retraite & épargne salariale
Coordonner la capacité de financement avec les dispositifs collectifs.
Découvrir →Expertise associéeTransmission & cession
Préparer l’utilisation ou le remploi de liquidités à l’occasion d’une opération capitalistique.
Découvrir →Expertise associéeAssurance professionnelle
Préserver la continuité de l’activité face aux risques assurables.
Découvrir →Avant notre premier échange
Questions fréquentes.
Toute trésorerie excédentaire peut-elle être placée ?
Non. Il faut d’abord définir la réserve nécessaire à l’exploitation et aux projets avant d’envisager un placement.
Quel horizon retenir ?
L’horizon dépend du calendrier réel des décaissements. Il doit être défini avant le choix d’un support.
Point de vigilance. Le choix d’un placement de trésorerie dépend notamment de la forme juridique, de la gouvernance, du besoin de liquidité et du traitement comptable et fiscal applicable. Ces informations sont générales et ne remplacent pas une recommandation personnalisée ni, lorsque le sujet l’exige, l’intervention d’un professionnel du droit, du chiffre ou de l’assurance.
Parlons de votre situation
Vos priorités. Notre point de départ.
Un premier échange permet de préciser le besoin, les documents utiles et les prochaines étapes.