Revenus à préserver
Identifier le revenu réellement nécessaire au foyer en cas d’interruption d’activité.
Particuliers
Prévoyance
Protéger votre famille, vos revenus et votre équilibre patrimonial face aux aléas de la vie.
Partir de votre situation
Comprendre avant de proposer.
Un arrêt de travail, une invalidité ou un décès peut modifier brutalement les revenus du foyer. La prévoyance consiste à mesurer les conséquences financières de ces événements, puis à comparer les garanties obligatoires, collectives et individuelles déjà en place.
Nous partons de ce qui existe déjà, de vos priorités et de vos contraintes. Le rôle du conseil est de hiérarchiser les sujets, de comparer les options et de rendre leurs conséquences compréhensibles avant toute mise en œuvre.
Les points à examiner
Ce qui mérite d’être vérifié.
Protections existantes
Comparer régimes obligatoires, garanties employeur et contrats individuels.
Conditions d’indemnisation
Examiner exclusions, franchises, délais de carence et niveaux de prestations.
Solutions & leviers
Des outils choisis pour leur fonction.
Les solutions sont comparées en fonction du besoin, de l’horizon, de la disponibilité recherchée, des coûts et du cadre applicable.
Décès
Évaluer le capital ou la rente utile pour protéger les proches et les engagements du foyer.
Incapacité de travail
Mesurer le besoin de revenu complémentaire pendant une période d’arrêt.
Invalidité
Mettre en perspective les prestations existantes avec une baisse durable de capacité professionnelle.
À retenir
La prévoyance protège d’abord les personnes et leurs revenus. Elle doit être coordonnée avec vos autres contrats et avec votre situation professionnelle.
Notre accompagnement
Comprendre. Comparer. Décider.
01Faire le point
Relier le sujet à votre situation, aux dispositions existantes et à vos projets.
02Éclairer les options
Mettre en perspective les conditions, les contraintes et les conséquences des pistes envisagées.
03Structurer
Hiérarchiser les décisions et définir ce qui doit être traité en priorité.
04Mettre en œuvre
Coordonner les solutions retenues avec les professionnels concernés lorsque nécessaire.
05Suivre
Adapter les choix lorsque votre situation, l’entreprise ou le cadre applicable évoluent.
Pour aller plus loin
Des sujets qui se répondent.
Expertise associée
Assurance
Faire le point sur l’ensemble de vos protections contractuelles.
Découvrir →Expertise associéeRetraite
Projeter vos ressources futures et votre niveau de vie.
Découvrir →Expertise associéeTransmission
Organiser la protection du conjoint et des bénéficiaires dans une vision plus large.
Découvrir →Avant notre premier échange
Questions fréquentes.
Comment savoir si je suis déjà suffisamment couvert ?
Il faut comparer les prestations des régimes obligatoires et collectifs avec les revenus et charges réellement à préserver.
Le même contrat convient-il à tous les statuts professionnels ?
Non. Les droits et les besoins diffèrent selon le statut, les revenus et les garanties déjà acquises.
Point de vigilance. Les définitions d’incapacité, d’invalidité et les modalités d’indemnisation diffèrent selon les contrats. Leur lecture est aussi importante que le montant annoncé des garanties. Ces informations sont générales et ne remplacent pas une recommandation personnalisée ni, lorsque le sujet l’exige, l’intervention d’un professionnel du droit, du chiffre ou de l’assurance.
Parlons de votre situation
Vos priorités. Notre point de départ.
Un premier échange permet de préciser le besoin, les documents utiles et les prochaines étapes.